Финансовые услуги электронных денег

Бдительный совет Внешэкономбанка /ВЭБ/ одобрил критерии и условия отбора российских предприятий, которые смогут за счет выделенных Центробанком 50 млрд долл рефинансировать взятые ими зарубежные кредиты. В государственную «кассу взаимопомощи» обратилось порядка 20 банков и 35 корпоративных заемщиков. Заявки на покрытие долгов в ВЭБ, по данным СМИ, уже направили такие крупные сырьевые российские гиганты как «Роснефть» (ROSN), «Газпром нефть» (SIBN), ТНК-ВР (TNBP), «ЛУКОЙЛ» (LKOH), РУСАЛ, а также второй по величине банк России ВТБ (VTBR).

Осматривать заявки ВЭБ обещает не более 18 дней, ведь должников действительно поджимает время.

В концу текущего года российским компаниям предстоит оплатить зарубежным кредиторам порядка 47,5 млрд долл /банкам — 18,5 млрд долл, а компаниям – 29 млрд долл/, так что выделяемых государством денег вполне достаточно.

Правда, уже на первом этапе кампании по расшивке проблемы неплатежей ВЭБ столкнулся с тем, что получено заявок на сумму, превышающую 50 млрд долл.

Как сообщил глава ВЭБ Владимир Дмитриев, стратегическое решение об оказании финансовой помощи российским компаниям на рефинансировании кредитов, взятых ими за рубежом, принято и напомнил, что Центробанк уже выделил на эти цели 50 млрд долл.

По его словам, бдительный совет банка принял решение, связанное с порядком и условиями отбора заемщиков. Все эти документы доступны в открытом режиме /вывешены на сайте ВЭБ и размещены в интернете/.

Как стало понятно, в первую очередь финансовую поддержка от государства получат крупные госкомпании и банки.

Как пояснил премьер-министр РФ Владимир Путин, «во-первых, компания-заемщик должна свою основную деятельность водить на территории России в реальном секторе экономики».

Во-вторых, «такая деятельность должна иметь важное значение или для экономики региона, или для стратегических отраслей», — подчеркнул глава российского правительства.

«В третьих, мы должны рефинансировать только те кредиты, которые привлекались для реализации инвестпроектов или приобретения активов в России», — отметил В.Путин.

Кроме того, он сообщил, что правительство должно пойти навстречу тем компаниям, которые разделяют риски с государством посредством софинансирования, а также не бросят на произвол судьбы своих работников «ввиду утраты активов», иными словами, будут помнить о социальной ответственности бизнеса, и о партнерстве с государством.

Напомним, что в конце сентября В.Путин заявил, что Центробанк разместит депозит в ВЭБе на сумму до 50 млрд долл. Тогда же премьер пообещал, что «любой российский банк или компания смогут обратиться во Внешэкономбанк для получения кредита на погашение задолженности перед иностранными кредиторами, если долг был привлечен до 25 сентября текущего года».

Вчера выяснилось, что услугами ВЭБ может воспользоваться не любая компания.

При этом В.Дмитриев не стал именовать перечень компаний, которые подали заявки на получение финансовой помощи, сообщив, что таковых на данных момент 55.

Кроме того, он рассказал о лимитах рефинансирования: на одного заемщика отведено от 100 млн долл до 2,5 млрд долл.

Промеж тем, на прошедшем в конце прошлой недели совещании у вице-премьера по ТЭК Игоря Сечина четыре самые крупные российские нефтяные компании /»Роснефть», «ЛУКОЙЛ,» ТНК-ВР и «Газпром нефть»/ услышали положительный ответ на просьбу о выделении им 9 млрд долл на рефинансирование западных кредитов, из которых 4,2 млрд долл были обещаны непосредственно «Роснефти».

В этой связи уместно подчеркнуть, что размер помощи ВЭБ российским компаниям и банкам ограничен не только максимумом на одного заемщика, но и долей участия государства в рефинсировании внешнего долга – ВЭБ готов предоставить кредит в размере не более 75 проц от задолженности. Для справки: на конец июня 2008 г «Роснефть» была обременена долгами на сумму примерно в 21,5 млрд долл /понятно, что погашение этого долга неодномоментно, а происходит в течение определенного периода времени/.

В свою очередь, В.Дмитриев подчеркнул, что на рассмотрение и предварительный анализ поданных заявок от заемщиков потребуется 3 дня. За тем в течение 10 дней будет проведена работа по комплексному рассмотрению заявок, и потом в течение 5 дней ВЭБ примет окончательное решение по выдаче кредитов.

В.Дмитриев подчеркнул, что сроки обработки заявок вполне реальные, и банк собирается увеличить число сотрудников, которые могут подключиться к этой работе.

В ВЭБе также подчеркивают, что, несмотря на великий объем заявок, пока не планируется увеличивать госрасходы на поддержку компаний.

«Было бы неправильно разговаривать, что государство возьмет на себя полностью нагрузку по рефинансированию, которое в общей сложности составляет вокруг 120 млрд долл», — подчеркнул В.Дмитриев.

Ранее первый зампред ЦБР Алексей Улюкаев сообщил, что минимальная ставка, под которую ВЭБ будет выдавать кредиты – LIBOR+5 проц годовых.

По мнению бывшего зампреда Центробанка, нынче руководителя Группы стратегического консультирования Сергея Алексашенко, которое он высказал в интервью ПРАЙМ-ТАСС, ставка по кредитам на уровне LIBOR+5 проц, вполне комфортна.

«Это где-то на теперешний день порядка 10,5 проц по валютному кредиту. Нужно быть полным идиотом, чтобы не встать в очередь за такими деньгами от государства», — говорит он.

По его словам, «сильно настораживает тот факт, что враз все компании заявили, что они не смогут погасить долги перед зарубежными кредиторами. Сообразно графику платежного баланса ЦБ на конец 2008 г нужно погасить 200 млрд долл, но если перенести эти платежи на конец 2009 г, то ничего не случится, совокупность принципиально не увеличится».

Характеризуя сложившуюся на нынешний момент ситуацию с погашением российскими компаниями долгов перед западными кредиторами, С.Алексашенко сказал, что налицо «кризис корпоративного внешнего долга, масштабы которого угрожают макроэкономической ситуации в стране».

«Природа заимствований проста: когда принимаются решения на этот счет, компании рассматривают благоприятную ситуацию на рынках и не предусматривают разворот. Что касается российских компаний, то все они в основном грешат тем, что берут на Западе короткие деньги, а потом пытаются договориться о рефинансировании на более долгий срок и под более низкие проценты», — отмечает эксперт.

«В последнее время ряд наших крупных компаний затянули процесс «обмена» коротких денег на а более длинные, пытаясь сбить до максимально низкого уровня процентную ставку по кредитам и, таким образом, они прозевали момент, когда нужно было это сделать», — продолжает С.Алексашенко.

«В следующем году по моим подсчетам необходимо погасить задолженность перед западными кредиторами в размере 150 млрд долл. Кризис вряд ли в 2009 г будут полностью ликвидирован, поэтому кризис внешнего долга /корпоративного/ будет нарастать и российская экономика не сможет расплачиваться по ранее взятым компаниями обязательствам», — рисует он мрачную картину.

На вопрос о том, каковы механизмы расшивки этой проблемы в следующем году, С.Алексашенко говорит, что у него нет предложений на этот счет.

По мнению президента Российского газового союза Сергея Чижова /бывшего министра топлива и энергетики РФ/ просьба крупных нефтяных компании к государству об оказании им помощи в период финансового кризиса вполне закономерна.

В интервью ПРАЙМ-ТАСС он пояснил, что «практически все крупные компании живут на заемные средства, в обеспечение кредита они закладывают свои акции по стоимости, определенной cash flow, на момент заключения сделки. Но в условиях кризиса акции компаний значительно подешевели, упали ниже определенного уровня, поэтому возникла угроза технического дефолта, ведь базар упал более чем на 50 процентов».

«Банки морозят активы, поэтому те деньги, которые должны направляться российскими компаниями, в том числе на операционную деятельность, на текущую деятельность, переработку, инвестиционную проекты, не поступают», — продолжает С.Чижов.

Он разделяет опасения относительно того, что критерии отбора заявок потенциальных заемщиков государства пока до конца не определены. Промеж тем, президент Российского газового союза считает, что субъективизма в выделении средств компаниям на рефинансирование зарубежных кредитов, по всей видимости, дожидаться не стоит и, что отбор получателей государственных средств будет максимально объективным.

По его словам, кризис заставит многие компании пересмотреть свою стратегию развития и внести коррективы как в процесс управления компанией, так и финансовые планы.

«Кризис показал, что без помощи государства российским компаниям понятно не обойтись. Я не исключаю того, что «РУСАЛ» может быть национализирован. Может быть, к примеру, определенный пакет компании заложен государству, или государству могут быть переданы привилегированные акции. Другое дело, нужно ли это самому государству с точки зрения стратегии. В любом случае, государство должно договариваться на этот счет с акционерами компании», — полагает С.Чижов.

Он также затруднился с ответом на вопрос о том, из каких средств в 2009 г российские компании будут гасить кредиты, полученные ими за рубежом, ведь по оценкам ЦБ в следующем году нашим компаниям по внешнем долгам предстоит оплатить более 100 млрд долл.